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9月1日,中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)正式發(fā)布《2022年度中國(guó)銀行業(yè)發(fā)展報(bào)告》?!秷?bào)告》指出,2021年以來(lái),中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)堅(jiān)決貫徹落實(shí)黨中央各項(xiàng)重大決策部署,有效傳導(dǎo)宏觀政策,持續(xù)做好疫情防控和經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展金融服務(wù),全力支持穩(wěn)定國(guó)內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)大盤;聚焦綠色金融、科創(chuàng)金融等重點(diǎn)發(fā)展領(lǐng)域,全力服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略;圍繞“鄉(xiāng)村振興”戰(zhàn)略,持續(xù)加大涉農(nóng)資金供給,打造有特色、可持續(xù)的鄉(xiāng)村振興金融服務(wù)體系;積極處置不良資產(chǎn),有序推進(jìn)高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)處置,確保行業(yè)行穩(wěn)致遠(yuǎn);持續(xù)推進(jìn)黨的領(lǐng)導(dǎo)與公司治理的有機(jī)融合,多元化股權(quán)結(jié)構(gòu)逐步形成,公司治理不斷完善;積極運(yùn)用先進(jìn)科技,加速推動(dòng)自身數(shù)字化轉(zhuǎn)型,以科技賦能激活轉(zhuǎn)型動(dòng)力。
具體來(lái)看,《報(bào)告》共分七個(gè)篇章,分別為總體運(yùn)行篇、資產(chǎn)業(yè)務(wù)篇、負(fù)債業(yè)務(wù)篇、中間業(yè)務(wù)篇、風(fēng)險(xiǎn)管理篇、改革轉(zhuǎn)型篇和專題研究篇。
《報(bào)告》指出,面對(duì)經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行環(huán)境復(fù)雜多變的宏觀背景,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)始終心懷“國(guó)之大者”,堅(jiān)決貫徹落實(shí)黨中央各項(xiàng)重大決策部署,緊密結(jié)合各自定位,不斷提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的力度和質(zhì)效,有力支持經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展和新發(fā)展格局構(gòu)建。
《報(bào)告》顯示,2021年,我國(guó)持續(xù)鞏固疫情防控和經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇成果,宏觀政策保持連續(xù)性、穩(wěn)定性、可持續(xù)性,流動(dòng)性合理充裕,帶動(dòng)銀行業(yè)負(fù)債端持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展,形成客戶結(jié)構(gòu)多樣、資金交易對(duì)手分散、業(yè)務(wù)品種豐富、應(yīng)急融資渠道多元的負(fù)債格局。
與此同時(shí),中間業(yè)務(wù)收入穩(wěn)步增長(zhǎng),各業(yè)務(wù)繼續(xù)呈現(xiàn)差異化發(fā)展趨勢(shì)。目前仍然是銀行卡、結(jié)算等傳統(tǒng)中間業(yè)務(wù)占據(jù)收入主導(dǎo),但理財(cái)、托管、投行類等中間業(yè)務(wù)亦得到積極發(fā)展。隨著金融科技發(fā)展程度的深化,開放銀行運(yùn)營(yíng)模式正在影響商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)業(yè)態(tài),“開放、合作、共贏”的思維理念也逐步融入商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展轉(zhuǎn)型中。
在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效提升的背景下,2021年,銀行業(yè)信用、市場(chǎng)與流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)總體可控,持續(xù)助力金融穩(wěn)定與金融安全。《報(bào)告》提供的數(shù)據(jù)顯示,2021年全年共處置銀行業(yè)不良資產(chǎn)3.1萬(wàn)億元,高風(fēng)險(xiǎn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)處置有序推進(jìn),類信貸影子銀行規(guī)模較年初減少4.2萬(wàn)億元,銀行理財(cái)業(yè)務(wù)存量整改任務(wù)基本完成,防范化解大型企業(yè)集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)取得積極進(jìn)展,互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)企業(yè)相關(guān)金融業(yè)務(wù)整改有序推進(jìn)。
《報(bào)告》同時(shí)指出,2022年受疫情反復(fù)和國(guó)際地緣政治局勢(shì)緊張等因素影響,經(jīng)營(yíng)環(huán)境更加復(fù)雜嚴(yán)峻,部分重點(diǎn)行業(yè)、重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)演化,風(fēng)險(xiǎn)防控壓力較大。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)始終堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)總基調(diào),資產(chǎn)質(zhì)量總體保持穩(wěn)定,風(fēng)險(xiǎn)抵御能力穩(wěn)步提升,信用風(fēng)險(xiǎn)整體可控,市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)總體平穩(wěn)。預(yù)計(jì)隨著下半年穩(wěn)增長(zhǎng)、促經(jīng)濟(jì)、保民生等多項(xiàng)舉措助力穩(wěn)住經(jīng)濟(jì)大盤,銀行業(yè)資產(chǎn)質(zhì)量將得到邊際改善。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)將進(jìn)一步增強(qiáng)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健性,堅(jiān)守服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)本源,加強(qiáng)全面風(fēng)險(xiǎn)管理,以高質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)管控助力金融穩(wěn)定與金融安全。
針對(duì)轉(zhuǎn)型改革,《報(bào)告》指出,2021年以來(lái),銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)積極貫徹新發(fā)展理念,加速推進(jìn)發(fā)展轉(zhuǎn)型,不斷提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效,推進(jìn)管理運(yùn)營(yíng)的全面數(shù)字化革新。隨著戰(zhàn)略性業(yè)務(wù)布局持續(xù)深化,新興行業(yè)及重點(diǎn)區(qū)域服務(wù)模式不斷完善,商業(yè)銀行改革轉(zhuǎn)型新動(dòng)能不斷積聚。主要表現(xiàn)在公司治理現(xiàn)代化水平持續(xù)提升、財(cái)富管理業(yè)務(wù)加快轉(zhuǎn)型升級(jí)、數(shù)字化發(fā)展新模式加速構(gòu)建三個(gè)方面。
此外,《報(bào)告》顯示,2021年以來(lái),聚焦“十四五”重點(diǎn)領(lǐng)域,金融業(yè)金融機(jī)構(gòu)持續(xù)提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效。一是大力支持高水平科技創(chuàng)新自立自強(qiáng)。截至2021年末,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)科技型企業(yè)貸款余額同比增長(zhǎng)23.2%,較全部貸款平均增速高12.1個(gè)百分點(diǎn);共設(shè)立科技支行、科技特色支行、科技金融專營(yíng)機(jī)構(gòu)959家,同比增長(zhǎng)14.4%。二是推動(dòng)雙碳目標(biāo)下的綠色金融發(fā)展。截至2022年二季度末,本外幣綠色貸款余額19.55萬(wàn)億元,同比增長(zhǎng)40.4%,高于各項(xiàng)貸款增速29.6個(gè)百分點(diǎn)。其中,投向具有直接和間接碳減排效益項(xiàng)目的貸款余額分別為8萬(wàn)億元和4.93萬(wàn)億元,合計(jì)占綠色貸款余額的66.2%。三是多措并舉服務(wù)新市民。四是金融資產(chǎn)管理公司功能優(yōu)勢(shì)凸顯。五是深耕養(yǎng)老金融服務(wù)領(lǐng)域。
來(lái)源:中國(guó)金融新聞網(wǎng)